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金融知识普及月|国联财务在行动(二)“非法集资”

  • 时间:2018-09-18 15:49:35
  • 来源:国联金融

        为了更好的普及金融知识,提醒广大群众,远离非法集资,拒绝高利诱惑,守好自己的“钱袋子”,增强风险防范意识和金融安全意识,共创和谐社会。国联财务有限责任公司根据无锡银监分局的要求,营造宣传氛围,充分利用各种宣传渠道,做好相关宣传工作。

 


啥叫“非法集资”?

“非法”不“非法”谁说了算?

我买的这平台是XXX站台的,不可能有问题!

我买的XX币是高科技,未来可期!

家里老年人去XXX领了两回鸡蛋了,怎么劝说?

踩雷中招了怎么办?

投诉无门,到底哪个部门管?

大兄弟,“非法集资”了解下?

可别以为离你很远,生活中处处有陷阱哪!

不大懂,说说呗~

不急,今天的“国联财务金融普及小课堂第二期”先从一个故事说起,

那是十多年前一个疯狂的春天……


        提起无锡新兴实业总公司,大家或许有些陌生,但一说起邓斌却无人不晓。该公司从1989年到1994年7月共非法集资32亿元,其集资数额之巨,涉案人员之多,造成危害之重,为新中国成立以来所罕见。制造这场灾难的元凶,就是这个丈夫给她下断语“你能当经理,谁都可以当经理”,她给自己下定论“无知、无能、法盲”的57岁“女能人”——邓斌。

案情简介

        邓斌是江西樟树人,19岁考入无锡卫院,21岁嫁给海军军官,后来当过护士,也做过随军家属,1978年前一直在无锡市变压器厂做工人。她天生一张利嘴,再加上好赌的天性和利益驱使,早在做工人期间就玩过集资游戏。

        1978年,邓斌在工厂当绕线工时,就到处炫耀自己的丈夫是海员,可以买到自行车、彩电等紧俏货。在当时物品极缺的情况下,众人经不住邓斌的诱使,纷纷拿出钱来让她代买。

        钱到手了,邓斌却迟迟没有买来,实在逼急了,就将别人的钱贴上,到市面上高价买些货物应对。

        窟窿越补越大,邓斌因此被开除出厂。

        后来做几笔小生意未果后,邓斌决定继续代买紧俏货。钱到手后,买不到货时只能故伎重演,向更多的人集资来堵窟窿。

        邓斌因此多次被人告发,进过派出所,写过悔过书,但她想的是把教训变成“经验”。

       1985年,邓斌来到深圳,在做生意过程中先后搭上了无锡县金城湾开发总公司、深圳中兴公司、北京兴隆实业总公司等公司领导的关系,凭借这些靠山和“智囊”人物,邓斌先后被聘为工贸公司副经理、中兴公司驻无锡联络处负责人、中光公司总经理助理兼无锡办事处主任等职。

       1989年8月23日,邓斌以金城湾工贸公司的名义,与深圳四维电脑设备有限公司签订联营协议。

        协议规定,四维公司出资152万元,交与邓斌经营2000台空调压缩机生意,期限为27天,到期返还本利161万元,折合年利率高达78.96%!

        这是邓斌非法集资的第一笔业务。从此之后,邓斌到处宣称生产出口一次性注射器、医用手套、丝素膏等产品盈利很大,只要有资金找上门来,邓斌就依葫芦画瓢,与人签订联营协议,每笔资金规定的年利率都在60%以上。

        1991年8月8日,无锡新兴工贸联合公司正式开业。总经理邓斌大摆宴席,给每位嘉宾288元红包,一时轰动无锡。

        此时邓斌已经集资达3.86亿元,造成亏欠数千万元。

        为了填补资金漏洞,邓斌很快把关系网从无锡铺到北京。故事越说越圆,窟窿越补越大。

        截至1994年5月,直接与新兴公司签订集资协议的一级集资者就有7个省市的368个单位和31名个人(包括债权债务关系)。至于二级、三级集资者更是数不胜数,一场浩浩荡荡的集资风暴席卷全国。

        1992年底至1993年上半年,邓斌平均每个月都不少于8000万元进账。到1994年事发时,集资总额已经达到32.15亿元。

        除了不断翻新的故事,邓斌还推出不少集资明星镇,江阴就是其中之一。一个镇就为新兴公司集资3900万元,其中2700万元为个人集资款,涉及3000多户近4800人,占全镇总户数一半以上。

        那两年,她俨然成为整个无锡市的财神,只要帮她集资,就能轻松成为百万富翁。


作案手段

        1. 联营为名,高息为饵。邓斌以共同经营一次性注射器、医用手套、丝素膏等名义与出资方签订“合作协议书”,不管企业经营状况如何,出资方均可按期领取本利。为了集新资还旧债,拆东墙补西墙,邓斌每两个月分利一次,有的就在出资时当场兑付利息,对个别特殊出资户月利高达10%。这些出资者在得到高利回报后,就继续投入,还成了义务宣传员。

        2.金钱铺路,走卒开道。从非法集资一开始,邓斌便四处活动,寻找关系,用请客送礼、给回扣、支中介费、行贿、送空股等手法,费尽心机地网罗一些有权有势者和中介人。她花费近百万元邀请一些领导干部及其家属出国旅游,拉拢一些报刊为她鸣锣开道、摇旗呐喊,个别腐败干部为她鞍前马后,撑腰壮胆。在此期间,先后有十多人当了新兴公司的“顾问”,一百多人成了非法集资的中介人,十几个单位给她颁发奖状和荣誉证书,给她戴上“女企业家”、“十佳新人”、“先进工作者”等桂冠。这些中介人共为新兴公司集资高达15.56亿元,获取非法收入5250万元。

        3.伪装慈善,骗取信任。她花费850多万元向社会团体慷慨赞助,花70万元竞拍一名大学生的科技成果,然后束之高阁,出10万元为秘书捧回一顶“无锡小姐”冠军的桂冠,捐资15万元为寺庙铸钟,出资30万元为文化公园建阁。邓斌俨然成为当地的“慈善大使”,可谓风光一时。

        4.虚假合资,夸大实力。为掩盖非法集资的真实面目,邓斌串通不法港商将非法集资款兑换成1818万美元,由北京兴隆公司汇给香港友和贸易公司和香港华利公司,再由这两家公司汇至新兴公司,注册28家假合资企业。她虚报经营利润,多交370万元税金,并以此大吹大擂,做足文章。

案件查处

        1994年6月21日,一封关于邓斌非法集资达10多亿元的举报信传到了江苏省委,一场新中国成立以来最大的非法集资案的侦破工作从此拉开大幕。

        这是一个罕见的多头绪、多环节、多层次、多区域的特大案件,涉及人员多,群案串案多,大案要案多,查处难度极大。

        新兴公司案件的查处中央高度重视,中央最高决策层几次直接听取案情汇报。

        查处新兴公司案件历经一年多,全省先后有13个机关和部门的上千人投入破案。

        1995年11月24日,这起新中国成立以来最大的非法集资案终于有了审判结果,江苏省无锡市中级人民法院以受贿罪、贪污罪、投机倒把罪、挪用公款罪、行贿罪等,数罪并罚,判处邓斌死刑,剥夺政治权利终身,其他5名主犯也受到严惩。涉及该案的多名党员干部也受到了党纪政纪处理。1995年11月27日,最高人民法院核准邓斌死刑判决。


我的天哪,不敢想象!

不不不,艺高人胆大的犯罪分子多了去了

可别以为离你很远,只有你想不到的!

下面,知识点来了,注意听讲~


案件警示

问:非法集资活动有哪些常见种类和形式?

国务院法制办公室负责人答:

       非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

问:非法集资活动有哪些基本特征?

国务院法制办公室负责人答:

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征:

1、未经有权机关依法批准;

2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

3、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;

4、以合法形式掩盖其非法集资的目的。

 

来源:部分内容来自中国银保监会网站处置非法集资专题http://www.cbrc.gov.cn/showFfjzDoc/44494DFB9C544D1A9D1A0094E455C92D.html